Κορυφαίες Εταιρείες Διαχείρισης Πλούτου

by Mark Kolakowski

Αυτές οι 10 επιχειρήσεις δημιουργούν σημαντικά κέρδη

Όταν είστε στη διαδικασία επιλογής της καλύτερης εταιρείας διαχείρισης περιουσίας για να εργαστείτε, ένας λογικός τρόπος για να περιορίσετε το πεδίο είναι να εστιάσετε στις κορυφαίες επιχειρήσεις από την άποψη της κερδοφορίας. Η διαχείριση του πλούτου προσφέρει κατά παράδοση μια πολύ πιο σταθερή ροή εσόδων και κερδών από τις μάλλον ασταθείς και κυκλικές λειτουργίες επενδυτικής τραπεζικής και εμπορίας χρεογράφων .

Αυτή η λίστα με τους κορυφαίους ανταγωνιστές στον τομέα αυτό κατατάσσεται από το ποσό του κέρδους προ φόρων που παράγεται από τα τμήματα διαχείρισης περιουσίας τους. Παρόλο που ο ορισμός της αγοράς του πλούτου είναι εξαιρετικά ελαστικός και μπορεί να ποικίλλει ανάλογα με την επιχείρηση, μια γενικώς αποδεκτή παραλλαγή περιλαμβάνει πελάτες με τουλάχιστον 1 εκατομμύριο δολάρια σε χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία, αλλά πολλές επιχειρήσεις θέτουν το μπαρ χαμηλότερα στα 250.000 δολάρια.

01 UBS

Η UBS δημιουργεί περίπου 3 δισ. Δολάρια σε κέρδη προ φόρων από δραστηριότητες διαχείρισης περιουσίας χωρίς έκτακτα στοιχεία για μη επιτρεπόμενες απώλειες συναλλαγών. Αυτό αντιπροσωπεύει πάνω από το ήμισυ του συνολικού κέρδους προ φόρων για την επιχείρηση ως σύνολο.

Ενώ η UBS βρίσκεται στα οικονομικά νέα για επιθετικό κόστος και περικοπές κατά τα τελευταία χρόνια, οι πρωτοβουλίες αυτές αποσκοπούν στην απόσβεση της επενδυτικής τραπεζικής και της εμπορίας τίτλων, προκειμένου να δοθεί αυξημένη εστίαση και έμφαση στη διαχείριση του πλούτου.

Η UBS έχει ένα μεγάλο αποτύπωμα μεταξύ των πελατών διαχείρισης πλούτου στην Αμερική, με το ήμισυ περίπου όλων των περιουσιακών στοιχείων διαχείρισης πλούτου να προέρχονται από πελάτες στο δυτικό ημισφαίριο. Περίπου το 10% του ενεργητικού προέρχεται από ελβετικούς πελάτες και 25% από άλλους Ευρωπαίους.

02 Τράπεζα της Αμερικής

Μια σύντομη πώληση της Τράπεζας της Αμερικής είναι ένα σπάνιο πράγμα. © Big Stock Φωτογραφία

Η Τράπεζα της Αμερικής είναι η μητρική εταιρεία της Merrill Lynch και περιλαμβάνει επίσης τα τμήματα διαχείρισης ιδιωτικών περιουσιακών στοιχείων της αμερικανικής τράπεζας και της τράπεζας της Αμερικής στην αναφορά τομέα για την Παγκόσμια Διαχείριση Πλούτου και Επενδύσεων. Η Merrill Lynch και η Morgan Stanley βρίσκονται σε στενό ανταγωνισμό για τη μεγαλύτερη δύναμη των οικονομικών συμβούλων στην αμερικανική αγορά με πάνω από 15.000 η κάθε μία, αλλά η Merrill Lynch έχει τους πιο παραγωγικούς χρηματοοικονομικούς συμβούλους. Έχουν κατά μέσο όρο 1 εκατομμύριο δολάρια ανά έσοδα.

03 Wells Fargo

Η Wells Fargo κατατάσσεται στην τρίτη θέση με κέρδη προ φόρων άνω των $ 2 δις. Οι τραπεζικές της δραστηριότητες είναι τόσο μεγάλες που αντιπροσωπεύουν κάτω από το 10% του συνόλου των εταιρειών. Η εξαγορά της Wachovia έκανε την Wells Fargo σημαντικότατο εθνικό παράγοντα στην χρηματιστηριακή αγορά.

04 Credit Suisse

Η Credit Suisse οδηγεί το πεδίο σε σχέση με το ποσοστό των συνολικών κερδών προ φόρων που προέρχονται από τη διαχείριση του πλούτου - ένα ισχυρό 75%. Σημαντικός παράγοντας στην ιδιωτική τραπεζική καθώς και στην χρηματιστηριακή αγορά, η Credit Suisse διαθέτει επίσης μια διαφοροποιημένη επιχείρηση διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων.

05 JPMorgan Chase

Η JPMorgan Chase είναι μια συγχώνευση της Banc One, της Chase Bank και της παλαιάς εταιρείας επενδύσεων σε Wall Street και της διαχείρισης πλούτου JP Morgan & Co. Η εταιρεία κερδίζει περίπου 1,5 δισ. Δολάρια προ φόρων κερδών από δραστηριότητες διαχείρισης περιουσίας, που αντιπροσωπεύουν περίπου το 6% το σύνολο της εταιρείας.

06 Morgan Stanley

Οι δραστηριότητες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων της Morgan Stanley ενισχύθηκαν σημαντικά με την απόκτηση του Smith Barney από την Citigroup. Το τμήμα διαχείρισης πλούτου συνεισφέρει πάνω από το 50% του συνολικού κέρδους προ φόρων. Η Morgan Stanley αύξησε το ποσοστό συμμετοχής της στον πρώην Smith Barney σε 100% ιδιοκτησία.

07 HSBC

Η HSBC είναι ένας παγκόσμιος τραπεζικός γίγαντας που κερδίζει σχεδόν 1 δισεκατομμύριο δολάρια κέρδη προ φόρων από τη διαχείριση του πλούτου, αλλά αντιπροσωπεύει μόνο ένα μέτριο 5% των συνολικών κερδών της.

08 Deutsche Bank

Η Deutsche Bank είναι μια τράπεζα με έδρα τη Φρανκφούρτη, η οποία συγκεντρώνει περίπου το 8% των συνολικών κερδών προ φόρων από τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων ή λίγο κάτω από τα 500 εκατομμύρια δολάρια.

09 Barclays

Με έδρα το Λονδίνο, η Barclays δημιουργεί κέρδη προ φόρων ύψους περίπου 400 εκατομμυρίων δολαρίων από τη διαχείριση πλούτου, ή περίπου το 7% της συνολικής της πτώσης.

10 BNP Paribas

Η μονάδα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων BNP Paribas έχει χαρακτηριστεί ως η καλύτερη ιδιωτική τράπεζα στη Γαλλία και η καλύτερη τράπεζα παγκοσμίως για φιλανθρωπικές υπηρεσίες σύμφωνα με τα Global Private Banking Awards που διοργανώνονται από κοινού από τα περιοδικά The Banker και Professional Wealth Management .

Η εταιρεία αναφέρει περίπου 300 εκατομμύρια δολάρια σε κέρδη προ φόρων διαχείρισης περιουσίας για περίπου το 3% του συνόλου της εταιρείας.

Επιδράσεις στα κέρδη

Τα κέρδη που αποδίδονται στα τμήματα διαχείρισης περιουσίας των εν λόγω εταιρειών μπορούν να επηρεαστούν σε μεγάλο βαθμό από τις πολιτικές και τις διαδικασίες εσωτερικής τιμολόγησης των μεταβιβάσεων. Οι αποδόσεις είναι ότι οι συναλλαγές που προέρχονται από πελάτες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων μπορεί να συμβάλλουν σε σημαντικά κέρδη που αποδίδονται σε άλλα τμήματα αυτών των επιχειρήσεων, όπως η επενδυτική τραπεζική και η διαπραγμάτευση τίτλων.