Περιγραφή εργασίας του χρηματοοικονομικού συμβούλου
Τι κάνουν οι οικονομικοί σύμβουλοι; Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι βοηθούν τους πελάτες να δημιουργήσουν βιώσιμα σχέδια για τη διαχείριση των οικονομικών τους λαμβάνοντας υπόψη τις προσωπικές και οικογενειακές τους καταστάσεις.
Νέοι Πελάτες
Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι αφιερώνουν σημαντικό χρόνο και ενέργεια, ιδιαίτερα κατά τα πρώτα στάδια της σταδιοδρομίας τους, συμπληρώνοντας τον κατάλογο πελατών τους με αναζήτηση νέων πελατών.
Συναντιούνται με προοπτικές και προσπαθούν να τους πείσουν να υπογράψουν ως πελάτες. Συμμετέχουν σε καθιερωμένους πελάτες και τους συνεντεύουν για να αξιολογήσουν την ανοχή τους σε κινδύνους και τους οικονομικούς στόχους τους.
Συστάσεις για επενδύσεις
Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι συστήνουν ένα συνδυασμό επενδύσεων όπως μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια και ακίνητα για να βοηθήσουν τους πελάτες να επιτύχουν τους στόχους τους για αποταμίευση κολλεγίων, συνταξιοδότηση και οικοδόμηση πλούτου. Συστήνουν την κατανομή των στοιχείων ενεργητικού σύμφωνα με την ανοχή κινδύνου των πελατών και το στάδιο της ζωής τους.
Όπου εργάζονται οι οικονομικοί σύμβουλοι
Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι εργάζονται συχνά για μεγάλες επιχειρήσεις χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, αν και μπορούν να τοποθετηθούν σε μικρά τοπικά γραφεία για αυτές τις επιχειρήσεις. Πολλοί οικονομικοί σύμβουλοι ασκούν τη δική τους επιχείρηση και εργάζονται ανεξάρτητα ή με λίγους εταίρους.
Εκπαίδευση, Εκπαίδευση και Πιστοποιήσεις
Οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να κερδίσουν πτυχίο για να πληρούν τις προϋποθέσεις για θέσεις εργασίας. Οι σύμβουλοι επωφελούνται από τα μαθήματα στα οικονομικά, τα μαθηματικά, τη χρηματοδότηση, τις επενδύσεις, τη λογιστική και τη φορολογία.
Οι περισσότερες επιχειρήσεις παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών διαθέτουν προγράμματα κατάρτισης για να εξοπλίσουν τους αποφοίτους και τους μεταβαλλόμενους σταδιοδρομίας με τις βασικές γνώσεις και δεξιότητες. Τα χρηματοοικονομικά μπορούν να αυξήσουν την αξιοπιστία τους με τους πελάτες, κερδίζοντας μια χρηματοοικονομική πιστοποίηση σχεδιασμού όπως το Certified Financial Planner Designation (CFP).
Μισθοί του χρηματοοικονομικού συμβούλου
Σύμφωνα με το Γραφείο Στατιστικών Εργασίας, οι οικονομικοί σύμβουλοι κέρδισαν κατά μέσο όρο $ 90.530 το 2016.
Το κορυφαίο 10% των οικονομικών συμβούλων κέρδισε τουλάχιστον 208.000 δολάρια ενώ το κατώτατο 10% κέρδισε λιγότερο από $ 41.160. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι που εργάζονται σε επιχειρήσεις επενδύσεων κέρδισαν υψηλότερους από τους μέσους μισθούς και οι σύμβουλοι που εργάζονταν σε κοινοτικές τράπεζες και πιστωτικές ενώσεις είχαν την τάση να κερδίζουν χαμηλότερους από τους μέσους μισθούς.
Αντιστάθμιση βάσει απόδοσης και μπόνους
Οι σύμβουλοι που απασχολούνται στην επιχείρηση παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών λαμβάνουν συχνά μπόνους και η αποζημίωση αυτή δεν περιλαμβάνεται στα ποσά αυτά. Η αποζημίωση συνδέεται άμεσα με την παραγωγικότητα όσον αφορά τα τέλη για τα προϊόντα που πωλούνται, τα διαχειριζόμενα περιουσιακά στοιχεία ή / και τα αριθμητικά χρηματοδοτικά σχέδια που παράγονται.
Δεδομένου ότι η αμοιβή και η ασφάλεια της εργασίας βασίζονται σε μεγάλο βαθμό στις επιδόσεις, υπάρχει υψηλό ποσοστό έκπλυσης για νέους συμβούλους που αδυνατούν να αντιμετωπίσουν την πρόκληση της οικοδόμησης ενός βιώσιμου καταλόγου πελατών.
Χρηματοοικονομικός Σύμβουλος / Δεξιότητες Σχεδιασμού
Ακολουθεί ένας κατάλογος των δεξιοτήτων που χρειάζονται οι οικονομικοί σχεδιαστές και οι σύμβουλοι για βιογραφικά, συνοδευτικές επιστολές, αιτήσεις εργασίας και συνεντεύξεις. Οι απαιτούμενες δεξιότητες ποικίλλουν ανάλογα με τη θέση εργασίας για την οποία υποβάλλετε αίτηση, επομένως αναθεωρήστε επίσης τον κατάλογο δεξιοτήτων που απαριθμούνται ανά δουλειά και τύπο δεξιοτήτων .
ΜΕΤΑ ΧΡΙΣΤΟΝ
- Λογιστική
- Ακρίβεια
- Ενεργή ακρόαση
- Συμβουλεύοντας
- Ανάλυση
- Αναλυτικός
- Αναλύοντας τις τάσεις των χρηματιστηριακών αγορών
- Αξιολόγηση της ανεκτικότητας σε κινδύνους
- Εξισορρόπηση κινδύνου και ανταμοιβής
- Προϋπολογισμός
- Οικοδομικές Σχέσεις
- Συνεδριάσεις πελατών
- Εξυπηρέτηση πελατών
- Ψυχρή Κλήση
- Συνεργασία
- Επικοινωνία
- Συμμόρφωση
- Πρότυπα Συμμόρφωσης
- Συμβουλευτικές υπηρεσίες
- Αντιμετώπιση των αποτυχιών
- Συμβουλευτική
- Δημιουργία χαρτοφυλακίων
- Κριτική σκέψη
- Εξυπηρέτηση πελατών
Δ - Ι
- Λεπτομερής προσανατολισμός
- Επιχειρηματικό
- Σχεδιασμός περιουσίας
- Αξιολόγηση των αναγκών των πελατών
- Εξηγήστε
- Εγκατάσταση με Λογισμικό Υπολογιστών
- Συμπληρώνοντας έντυπα και εφαρμογές
- Οικονομική ανάλυση
- Πιστοποίηση χρηματοοικονομικού σχεδιασμού
- Εργαλεία χρηματοοικονομικού σχεδιασμού
- Κολλέγιο χρηματοδότησης
- Ευκαμψία
- Κανόνες και Κανονισμοί Βιομηχανίας
- Πρότυπα Βιομηχανίας
- Επιρροή
- Εντολές
- Ακεραιότητα
- Διαπροσωπικές
- Ερμηνεία των εκθέσεων έρευνας
- Επενδύσεις
- Συνέντευξη
Μ - Ρ
- Διαχείριση χαρτοφυλακίων
- Εμπορία
- Μαθηματικός
- Microsoft Excel
- το γραφείο της Microsoft
- Κίνητρο
- Δικτύωση
- Συνεχιζόμενη μάθηση
- Οργανωτικός
- Διαχείριση της απόδοσης
- επιμονή
- Πειστικός
- Τοποθέτηση συναλλαγών
- PowerPoint
- Παρουσίαση
- Επίλυση προβλήματος
- Προβολή
- Έρευνα για Πελάτες
R - W
- Συστάσεις
- Προσλήψεις
- Ερευνα
- Ευελιξία
- Σχεδιασμός συνταξιοδότησης
- Εμπορικός
- Αυτοκατευθυνόμενη
- Απλοποίηση σύνθετων εννοιών
- Κοινωνικό Μάρκετινγκ ΜΜΕ
- Στρατηγικό σχεδιασμό
- ΣΤΡΑΤΗΓΙΚΗ σκέψη
- Διαχείριση άγχους
- Εποπτεύοντας
- Φορολογικός προγραμματισμός
- Διαχείριση χρόνου
- Εκπαίδευση
- Verbal Communications
- Διαχείριση περιουσίας
- Εργασία ανεξάρτητα
- Γραπτές επικοινωνίες
- Γραφή
Προοπτικές απασχόλησης
Σύμφωνα με το Γραφείο Στατιστικών Εργασίας, η απασχόληση προσωπικών οικονομικών συμβούλων αναμένεται να αυξηθεί κατά 15% από το 2016 έως το 2026, πολύ πιο γρήγορα από τον μέσο όρο για όλα τα επαγγέλματα.
Παράγοντες που επηρεάζουν την ανάπτυξη περιλαμβάνουν τη γήρανση του πληθυσμού των συνταξιούχων που χρειάζονται βοήθεια για τον οικονομικό προγραμματισμό και την τάση προς αυτοδιαχειριζόμενους συνταξιοδοτικούς πόρους αντί των ελεγχόμενων συντάξεων της εταιρείας. Η εκτεταμένη χρήση αυτοματοποιημένων πόρων προγραμματισμού ενδέχεται να περιορίσει την ανάπτυξη ευκαιριών για οικονομικούς συμβούλους.
Γρήγορα Στοιχεία: Οικονομικός Σύμβουλος ( Εγχειρίδιο Επαγγελματικής Πρόβλεψης )
Σχετικά Άρθρα: Εργαλεία Σύγκρισης Μισθών | Υπολογισμοί μισθοδοσίας | Οι 20 πιο υψηλές θέσεις πληρωμής