Ηλεκτρονική βάση δεδομένων Broker
Το BrokerCheck είναι μια υπηρεσία FINRA που επιτρέπει στους επενδυτές να ελέγχουν το υπόβαθρο των χρηματιστών (πολλές, αλλά όχι όλες, που ονομάζονται χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι αυτές τις μέρες) και μεσιτικές εταιρείες. Περιέχει επίσης πληροφορίες σχετικά με τους πρώην εγγεγραμμένους μεσίτες. πολλά από αυτά τα άτομα ενδέχεται να εξακολουθούν να εργάζονται στους τομείς των κινητών αξιών ή των επενδύσεων και επομένως οι πληροφορίες σχετικά με αυτές μπορεί να είναι χρήσιμες για τους επενδυτές. Η υπηρεσία είναι δωρεάν και οι αναζητήσεις δεδομένων μπορούν να πραγματοποιούνται μέσω ενός ιστότοπου.
Αναφορές στους μεσίτες
Για τους μεσίτες που έχουν εγγραφεί στο FINRA τα τελευταία 10 χρόνια, συμπεριλαμβανομένων των χρηματιστών που δεν δραστηριοποιούνται σήμερα, μια αναφορά BrokerCheck περιέχει:
- Συνοπτικά δεδομένα σχετικά με τον μεσίτη και τα διαπιστευτήριά του / της
- Έχει περάσει ένας κατάλογος με τις τρέχουσες εγγραφές, τις άδειες και τις εξετάσεις του κλάδου
- Ιστορικό εγγραφής και απασχόλησης: όλες οι εταιρίες χαρτοφυλακίου που είναι εγγεγραμμένες στο FINRA και στις οποίες έχουν εγγραφεί ποτέ, καθώς και τα τελευταία 10 χρόνια όλες οι άλλες εργασίες (εντός και εκτός της βιομηχανίας κινητών αξιών), στρατιωτική θητεία, ανεργία και πλήρους απασχόλησης εκπαίδευση
- Γνωστοποιήσεις σχετικά με διαφορές πελατών, πειθαρχικά γεγονότα και οικονομικά θέματα στο αρχείο του μεσίτη, ανεξάρτητα από το αν ο μεσίτης διαπιστώθηκε ή όχι
- Τα πιο πρόσφατα υποβληθέντα σχόλια του μεσίτη, αν υπάρχουν
Να γνωρίζετε ότι δεν είναι όλες οι ενέργειες και οι ισχυρισμοί σχετικά με τα αρχεία ενός μεσίτη να δείχνουν πραγματικά παρατυπίες.
Εάν ο μεσίτης σταμάτησε να έχει εγγραφεί στην FINRA πριν από περισσότερα από 10 χρόνια, η μόνη διαφορά στην τυπική έκθεση BrokerCheck αφορά το τμήμα που αφορά τις αποκαλύψεις.
Περιλαμβάνει ορισμένες ποινικές, κανονιστικές, αστικές δικαστικές ή καταγγελίες ενάντια στον μεσίτη. Τα γεγονότα περιλαμβάνονται στην αναφορά εάν ο μεσίτης ήταν:
- Υποβάλλεται σε οριστική ρυθμιστική πράξη
- Καταδικάστηκε (ή κατηγορούσε ένοχο ή χωρίς διαγωνισμό) ορισμένα εγκλήματα
- Υπό την επιφύλαξη αστικής αγωγής που αφορά δραστηριότητες που σχετίζονται με επενδύσεις
- Βρέθηκε από ένα πολιτικό δικαστήριο ότι παραβιάζει νόμους ή κανονισμούς που σχετίζονται με επενδύσεις
- Ονομασμένος ως εναγόμενος ή κατηγορούμενος σε διαιτητική ή αστική δίκη που ισχυρίζεται ότι παραβίασε τις πρακτικές πωλήσεων και η οποία έδωσε εναντίον του απόφαση ή πολιτική απόφαση
Η FINRA απαριθμεί κάθε εκδήλωση όπως αναφέρεται από τους ρυθμιστές κινητών αξιών, τον μεμονωμένο μεσίτη και τις εμπλεκόμενες επιχειρήσεις.
Αναφορές σε χρηματιστηριακές εταιρείες
Η τυπική αναφορά BrokerCheck σε μια μεσιτική εταιρεία αποτελείται από:
- Μια επισκόπηση της επιχείρησης και του ιστορικού της
- Πότε και πού ιδρύθηκε η επιχείρηση
- Οι άνθρωποι και οι οργανώσεις που ελέγχουν μετοχές ή επηρεάζουν τις δραστηριότητες της επιχείρησης
- Ιστορικό συγχωνεύσεων, εξαγορών ή αλλαγών ονόματος
- Οι ενεργές άδειες και εγγραφές της εταιρείας, οι τύποι επιχειρήσεων που ασκούν και άλλες λεπτομέρειες που αφορούν τις δραστηριότητές της
- Γνωστοποιήσεις σχετικά με τυχόν διαιτητικά βραβεία, πειθαρχικά γεγονότα και οικονομικά θέματα στο αρχείο της επιχείρησης
Σημειώστε ότι οι εκκρεμείς ή ανεπίλυτες ενέργειες ενδέχεται να συμπεριληφθούν και η παρουσία τέτοιων ενεργειών δεν είναι απαραίτητα ενδεικτική της παραβίασης.
Πηγές πληροφοριών
Οι πληροφορίες στο BrokerCheck προέρχονται από το Κεντρικό Αποθετήριο Καταχώρησης (CRD), το οποίο συγκεντρώνει την καταχώριση και την αδειοδότηση που κατατίθενται από μεσιτικές εταιρείες και μεσίτες.
Οι ρυθμιστικές αρχές παρέχουν επίσης στην CRD πληροφορίες σχετικά με ορισμένες πειθαρχικές ενέργειες στις οποίες συμμετέχουν μεσίτες και χρηματιστηριακές εταιρείες.
Νόμισμα πληροφοριών
Οι εγγεγραμμένοι μεσίτες και χρηματιστηριακές εταιρίες πρέπει συνήθως να υποβάλλουν ενημερώσεις στο CRD εντός 30 ημερών από τη στιγμή που θα μάθουν για μια εκδήλωση. Το BrokerCheck αντικατοπτρίζει αμέσως τα νέα ή αναθεωρημένα δεδομένα CRD. Οι πληροφορίες συνήθως δεν ενημερώνονται για επιχειρήσεις που δεν είναι πλέον εγγεγραμμένες στο FINRA ή για μεσίτες που δεν είναι πλέον εγγεγραμμένοι στο FINRA.
Τι BrokerCheck δεν περιλαμβάνει
Παραδείγματα είναι:
- Οι κρίσεις και οι δεσμεύσεις που είχαν αρχικά αναφερθεί, εκκρεμούσαν αργότερα
- Η διαδικασία πτώχευσης υποβλήθηκε πριν από περισσότερα από 10 χρόνια.
- Αριθμοί κοινωνικής ασφάλισης
- Πληροφορίες κατοικημένου ιστορικού
- Πληροφορίες σχετικά με την φυσική περιγραφή
Σε γενικές γραμμές, το BrokerCheck δεν περιλαμβάνει δεδομένα που δεν εισέρχονται ποτέ στο CRD, ούτε περιλαμβάνουν πληροφορίες που κάποτε, αλλά όχι πλέον.
Η FINRA επιδιώκει να προστατεύσει εμπιστευτικές πληροφορίες πελατών, να αποκλείσει προσβλητική ή δυσφημιστική γλώσσα και να καταστείλει τις πληροφορίες που δημιουργούν σημαντικές ανησυχίες για την κλοπή ταυτότητας ή την ιδιωτική ζωή.
Νέες προτάσεις γνωστοποίησης
Το 2012, η FINRA εξετάζει την αύξηση των γνωστοποιήσεων στο BrokerCheck, όπως:
- Λόγοι και σχόλια σχετικά με τον τερματισμό ενός μεσίτη
- Εκπαιδευτικό υπόβαθρο
- Άλλες επαγγελματικές ονομασίες, όπως CFA ή CFP
- Περισσότερες λεπτομέρειες σχετικά με τις καταγγελίες επενδυτών κατά των χρηματιστών
Εν τω μεταξύ, οι προσκλήσεις από δικηγόρους επενδυτών για να συμπεριλάβουν τις βαθμολογίες που αποκτήθηκαν σε εξετάσεις όπως η Σειρά 7 αντιτίθενται από την FINRA και είναι ιδιαίτερα δημοφιλείς μεταξύ των χρηματιστών. Οι εμπειρογνώμονες που αναφέρονται στο The Wall Street Journal ("Κερδίζοντας το Σκοπιμότερο: Οι Επενδυτές Προνοούν για περισσότερες πληροφορίες Broker, συμπεριλαμβανομένων των βαθμών στις εξετάσεις", 29 Μαΐου 2012) αμφισβητούν τη χρησιμότητα της υποβολής εκθέσεων βαθμολογίας δοκιμών, δεδομένου ότι δείχνουν ότι δεν συσχετίζονται με τις μελλοντικές επιδόσεις των επενδύσεων την ποιότητα των υπηρεσιών, οι κύριοι παράγοντες που οδηγούν στην ικανοποίηση των πελατών .